$10,000 を USDT DeFi の利回り、金、S&P 500 に投資した場合の 5 年間の比較。実際のデータによる年ごとのリターン。その...
Updated: March 2026ウォール街は株を買えと言っている。おじいさんは金を買えと言っています。仮想通貨ツイッターはビットコインを買えと言っている。しかし、退屈で安定しており、エキサイティングな YouTube サムネイルにならないため、誰も話題にしない 4 番目のオプションがあります。それは、USDT を保持して DeFi の収益を獲得することです。
私が知りたかったのは、10,000 ドルを USDT + DeFi 融資、金、S&P 500 に投資し、5 年間放置した場合、実際にはどうなるでしょうか?バックテストではありません。チェリーピッキングではありません。
2021 年から 2025 年までの実数のみ。その結果は私を驚かせました。彼らはあなたも驚かせるかもしれません。
| 投資 | 戦略 | 開始金額 |
|---|---|---|
| USDT + DeFi | USDT を Aave/Compound で入金、毎月の複合、平均 6% APY | $10,000 |
| ゴールド | 金 ETF (GLD) を購入、ホールド、レバレッジなし | $10,000 |
| S&P 500 | SPY インデックス ファンドを購入、ホールド、配当金を再投資 | $10,000 |
| 年 | USDT+DeFi (平均 6%) | ゴールド | S&P 500 |
|---|---|---|---|
| 2021 年末 | $10,600 | $9,640 (-3.6%) | $12,870 (+28.7%) |
| 2022 年末 | $11,236 | $9,544 (-1.0%) | $10,509 (-18.4%) |
| 2023 年末 | $11,910 | $10,850 (+13.7%) | $13,239 (+26.0%) |
| 2024 年末 | $12,625 | $13,704 (+26.3%) | $15,497 (+17.1%) |
| 2025 年末 | $13,382 | $14,360 (+4.8%) | $14,840 (-4.2%) |
| 5 年間のトータルリターン | +33.8% | +43.6% | +48.4% |
注: USDT DeFi の収率は平均 6% でしたが、市場の状況に応じて 4 ～ 12% の範囲でした。金と S&P 500 のリターンは、実際の過去の価格データに基づいています。
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はい、純粋なリターンに基づいて、S&P 500 は 5 年間で勝ちました。しかし、戻り値からは次のことがわかりません。
| メトリック | USDT+DeFi | ゴールド | S&P 500 |
|---|---|---|---|
| 最悪の単月 | +0.33% | -6.2% | -9.3% |
| 最大ドローダウン | 0% | -11.3% | -25.4% |
| 収益がマイナスの月 | 0 / 60 | 60 点中 22 点 | 60 点中 21 点 |
| 夜は眠れますか？ | はい | たぶん | いいえ (2022) |
USDT + DeFi には がありました5 年間でマイナスの月はゼロ。 S&P 500 は 2022 年に 25.4% 下落し、金は 11.3% 下落しました。 USDT の収量は増加を続けました。ゆっくり。退屈だ。容赦なく。
| 要件 | USDT+DeFi | 金ETF | S&P 500 |
|---|---|---|---|
| 最小投資 | $1 | $180 (1 株 GLD) | 540 ドル (SPY 1 株) |
| 証券口座が必要です | No | はい | はい |
| 世界中で利用可能 | はい | 限定 | 限定 |
| 銀行口座を持たない人も利用可能 | はい | No | No |
| 出金時間 | インスタント | T+2 決済 | T+2 決済 |
あなたがナイジェリアの学生、トルコのフリーランサー、またはアルゼンチンの起業家なら、おそらく S&P 500 は買えません 簡単に。あなた できる で USDT を購入するBinance (コード MGBABA) 5 分で完了し、すぐに収益を獲得し始めます。
USDT + DeFi の利回りは株式と競合しません。 と競合しています。あなたの普通預金口座。そしてここでそれは完全に破壊されます:
| 国 | 普通預金金利 | USDT DeFi 収量 | 違い |
|---|---|---|---|
| アメリカ | 4.5% (HYSA) | 6% | +1.5% |
| UK | 3.5% | 6% | +2.5% |
| ナイジェリア (本物) | -24% (インフレ率 4% - 28%) | +6% | +30% |
| トルコ (本物) | -15% (インフレ率 45% - 60%) | +6% | +21% |
オプション 1 (最も単純): で USDT を購入するBinance (コード MGBABA) そしてBinanceを使用して獲得します。柔軟な節約: 4 ～ 6% APY。 DeFi の知識は必要ありません。
オプション 2 (より高い収量): で USDT を購入するOKX (コード MGBABA)、イーサリアム/ポリゴン上のAaveまたはCompoundに転送します。 5 ～ 8% APY を獲得できます。 DeFi の基本的な知識が必要です。
オプション 3 (最大): DEX プール (Curve、Uniswap ステーブルコイン ペア) に USDT 流動性を提供します。 APY 8 ～ 15% ですが、一時的な損失リスクがあります。
コードを使用します MGBABA Binance と OKX の両方で、永続的に 20% の手数料割引が適用されます。
株価はリターンで USDT を上回りました。しかし、USDT + DeFi は の株価を上回りました。アクセシビリティ、安定性、安心感。ゴールドは近づいたが、スイングが荒かった。そして、株式市場にアクセスできない 30 億人にとって、USDT + 利回りは「退屈な」選択肢ではありません。それは です。のみ オプション。
仲介業者は必要ありません。米国の銀行口座は必要ありません。電話、コード付きの Exchange アカウントが必要です MGBABA、そして6％を5年間複利させる忍耐力。退屈が勝ちだ。
5 年間 (2021 年から 2025 年) で、USDT の 10,000 ドルが平均 6% の DeFi 利回りを獲得し、約 13,382 ドルに増加しました。 S&P500指数は同1万ドル上昇し、約1万4840ドルとなった。 S&P 500は全体的には勝ったが、ボラティリティとドローダウンが大幅に高かった。
5 年間にわたり、USDT + 6% DeFi の利回り (13,382 ドル) は、価格変動がゼロで金 (12,760 ドル) を上回りました。金は2024年から2025年にかけて好調でしたが、2021年から2022年にはパフォーマンスが低迷しました。 USDT の収量は毎月安定していました。
2026 年の時点で、USDT 融資利回りは主要プラットフォームで 4 ～ 8% の範囲です: Aave (4 ～ 6%)、Compound (4 ～ 5%)、および Binance Earn (5 ～ 8%)。料金は市場の需要に応じて変動します。より高い利回りも存在しますが、より高いスマートコントラクトリスクを伴います。
主要な DeFi プロトコル (Aave、Compound) は、預金者の資金を損失することなく 5 年以上運用されています。ただし、スマートコントラクトのリスクは存在します。 Binance Earn (手数料割引のコード MGBABA) のような集中型オプションは為替リスクを伴いますが、よりシンプルである程度保証されています。
USDT + DeFi は株式投資の代替品ではありません。現金貯蓄や債券に代わるものです。緊急資金や短期貯蓄の場合、USDT + 利回りは銀行普通預金口座を上回ります。長期的な成長を実現するには、分散型株式インデックスファンドが歴史的に優れたパフォーマンスを発揮します。
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